Es geht um Ihre Sicherheit

Als Interessent und Anleger in Investmentfonds sollten Sie sich auch selbst auf ein Beratungsgespräch vorbereiten.

Die nachfolgenden Tipps und Fragestellungen helfen Ihnen hierbei:

• Fragt und dokumentiert der Berater Ihre Anlageerfahrung, Ihre Anlageziele hinsichtlich Rendite, Risiko, gewünschter Ertrag nach Kosten und Steuern.
  
  
• Werden Sie in gewerblich genutzten Geschäftsräumen beraten, bei Bedarf auch bei Ihnen zu Hause oder Ihren Geschäftsräumen?
  
  
• Kann Ihnen der Berater eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung nachweisen?
  
  
• Werden Ihnen zu den einzelnen Fonds die Anlagephilosophie und die Zusammensetzung erörtert?
  
  
• Kennt der Berater die Strategien der Fondsgesellschaften und Fondsmanager?
  
  
• Werden Sie über Chancen, Risiken, Kosten (gute Beratung kostet nun einmal Geld) aufgeklärt?
  
  
• Wird die Beratung in einem Gesprächs-/ oder Beratungsprotokoll dokumentiert während Sie den Berater erstmals konsultieren?
  
  
• Wird Ihnen ein umfassender Zugang der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen deutschen und ausländischen Investmentfonds ermöglicht?
  
  
• Werden auch die steuerlichen Gegebenheiten bei den Anlageempfehlungen berücksichtigt?
  
  
• Werden Ihnen der Prospekt, der Rechenschafts-/ und Halbjahresbericht der empfohlenen Fonds ausgehändigt?

Skeptisch sollten Sie sein:

• wenn Sie Renditeversprechungen für die Zukunft erhalten.
  
  
• wenn Sie nicht ausführlich über Anlageziele und Anlageerfahrung befragt werden.
  
  
• wenn Ihnen ein Berater geschlossene Fonds oder fondsgebundene Lebensversicherungen empfiehlt, es sei denn, Sie wollen diese ausdrücklich haben.
  
  
• wenn er Ihnen überwiegend eigene oder hauseigene Produkte anbieten will.